印度共同基金公司再次向海外基金的投资者敞开了大门，尽管是有选择性的。然而，这类基金的投资者不得不面对一个小小的复杂问题——国际基金获得其资产净值(NAV)所需的时间稍长一些。

最近，PGIM India和SBI等共同基金公司允许投资者认购其海外投资计划的部分。Aditya Birla Sunlife共同基金也通过合并两个计划，重新调整了其国际股票发行。在某些地区，投资者对海外投资计划的兴趣正在上升。

事实上，一些投资者也会在几小时后，甚至是一天后，通过电子邮件收到他们的对账单。发生了什么变化?

NAV申报时间表

共同基金(MF)计划必须在印度时间晚上11点之前披露其每日资产净值。基金公司应该对其投资组合中持有的所有证券进行估值，并计算当日的资产净值。每个证券的最新交易价格将被考虑在内。但这给海外投资计划带来了实际困难。

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一些证券在晚11点截止日期后仍开放的市场进行交易。在某些情况下，只有印度共同基金投资的海外共同基金计划前一天的资产净值，才能在晚上11点前显示出来。例如，美国市场是最受国内投资者欢迎的海外多元化市场，美国东部时间上午9:30开盘，大约是印度时间晚上7点。到美国市场收盘时，印度MF nav的截止日期已经过了晚上11点。

2023年3月，资本市场监管机构印度证券交易委员会(SEBI)提出了一些放松措施。它允许基金公司在第二天(T+1)申报其国际计划的资产净值。例如，如果印度共同基金计划投资于海外计划的单位，那么该计划必须在工作日的第二天(T+1)上午10点之前申报资产净值。

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如果标的计划需要较长时间才能公布其资产净值，那么基金公司必须在计划信息文件(SID)中明确说明。

为什么会有这样的变化?

监管机构希望基金公司通过将当日价格考虑在内，报告真实的资产净值。这就很好地展示了该方案的性能。在基础证券价格大幅波动的情况下，如果基金公司使用前一天的价格来计算某一天的资产净值，那么它可能显示的资产净值偏离了该单位的真实价值。

在修订后的时间表中，该营业日的资产净值反映了某一天所有标的证券的价值，并呈现了该计划的真实情况。

这对投资者有何影响?

这一变化不会对印度共同基金计划的投资产生实质性影响。有关截止时间、事务处理和退出负载的规则保持不变。如果投资者完成了购买交易，而基金公司在给定工作日的截止时间(下午3点)之前收到了这笔交易的款项，他就会得到当天的资产净值。唯一可能发生的变化是，确认可能会延迟，因为基金公司需要在确认信息中提及资产净值。

早些时候，基金公司会在下一个工作日的早些时候确认购买交易的处理。现在，投资者将在几个小时后，或者在某些情况下，一天后得到确认。在销售交易的情况下，确认也会延迟。所有其他方面保持不变。

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在Moneycontrol，我们建议投资国际基金作为资产配置的一部分。资产净值申报的轻微延迟不会对您的投资造成影响。